Как мы работаем?
  • 1 Оставьте вопрос или позвоните нам.
  • 2 Мы перезвоним и бесплатно расскажем как решить проблему.
  • 3 При необходимости изучим документы и начнем работу над Вашим делом.
  • 4 Предоставим полное юридическое сопровождение и выиграем дело!

Задайте вопрос дежурному юристу,

и получите бесплатную консультацию в течение 5 минут.

Пример: Дом оформлен на меня, но я там жить не буду, в нем будет проживать и прописан мой дед постоянно. Как оформить коммунальные услуги на него и кто будет их оплачивать??

Конфиденциально

Все данные будут переданы по защищенному каналу.

Быстро

Заполните форму, и уже через 5 минут с вами свяжется юрист.

Юрист готов ответить на ваш вопрос!

Укажите ваши контакты, для того чтоб мы могли с вами связаться.

Конфиденциально

Все данные будут переданы по защищенному каналу.

Быстро

Заполните форму, и уже через 5 минут с вами свяжется юрист.
Спасибо! Ваша заявка принята, в ближайшее время с вами свяжется наш специалист.

Комментарий к ст 172 УК РФ. Незаконная банковская деятельность

[Уголовный кодекс РФ] [Глава 22] [Статья 172]
1. Состав данного преступления является специальным составом незаконного предпринимательства, влекущим более суровую ответственность, и отличается от общего состава специфической сферой осуществления незаконного предпринимательства.2. Непосредственный объект - общественные отношения, возникающие в результате законной банковской деятельности.3. Объективная сторона данного преступления может находить свое выражение в следующих формах: осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации; осуществление банковской деятельности без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно. Осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации. В соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" и Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" любой банк как юридическое лицо подлежит государственной регистрации в органах юстиции в порядке, определяемом законом о регистрации юридических лиц (ч. 1 ст. 51 ГК РФ). Своеобразной спецификой обладает и госрегистрация таких коммерческих организаций, как банки и иные кредитные организации. Их регистрация осуществляется согласно ст. 12 Федерального закона от 2 декабря 1990 г. "О банках и банковской деятельности" (в ред. от 15 февраля 2010 г.) (СЗ РФ. 1996. N 6. Ст. 492) и Федерального закона от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (в ред. от 25 ноября 2009 г.) Центральным банком РФ. Государственная регистрация кредитной организации и выдача лицензий на осуществление банковских операций или отказ в этом производится Банком России в срок, не превышающий шести месяцев с даты представления необходимых документов. При этом важно знать, что, учитывая особую специфику банковской деятельности, законодатель своей волей заложил в правовые нормы не только особый порядок государственной регистрации, но и такой же специфический порядок предоставления документов для получения лицензии на осуществление банковских операций. Так, для регистрации банка (кредитной организации) и получения соответствующих лицензий необходим целый пакет документов, состоящий более чем из 9 наименований. Таким образом, осуществление банковской деятельности (банковских операций) будет рассматриваться как одна из форм объективной стороны данного преступления только в том случае, если банк занимается такой деятельностью без приобретения статуса юридического лица. Осуществление банковской деятельности без специального разрешения (лицензии). Банк может осуществлять любые виды банковской деятельности, предусмотренные его уставом, если они не запрещены законодательством Российской Федерации. Отдельные виды деятельности (в том числе и банковская) могут осуществляться только на основании специальных разрешений (лицензий). Обращает на себя внимание не совсем удачная формулировка законодателем такого признака объективной стороны, как деяние. В диспозиции ст. 172 УК РФ употребляются два термина: "банковская деятельность" и "банковские операции". Причем второй из них заключен в скобки и располагается в тексте закона вслед за первым. Грамматическое толкование такого законодательного оборота должно свидетельствовать о том, что эти термины тождественны. И действительно, анализ федерального законодательства в банковской сфере позволяет утверждать, что смысловое значение этих терминов на самом деле имеет много общего. Что же касается их объемных характеристик, то термин "банковские операции" более широкий по сравнению с термином "банковская деятельность".В обыденном употреблении под термином "банковская деятельность", как правило, понимают особый вид предпринимательской деятельности, осуществляемый уполномоченными банками в кредитно-финансовой сфере. В частности, эта законодательная конструкция относит к банковской деятельности лишь совершение следующих операций: 1) привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц; 2) размещение привлеченных во вклады денежных средств физических и юридических лиц от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности; 3) открытие и ведение банковских счетов средств физических и юридических лиц. Выполнение всех банковских операций каким-либо одним лицом позволяет утверждать, что это лицо осуществляет банковскую деятельность. Что касается термина "банковские операции", то ст. 5 этого же Закона, помимо трех названных, относит к ним следующие: 1) осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам; 2) инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц; 3) купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах; 4) привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов; 5) выдача банковских гарантий. Однако даже совершение всех их в совокупности отнюдь не означает, что данное лицо осуществляет банковскую деятельность. При этом следует непременно отметить, что все эти функции могут быть присущи не только банку, но и другим кредитным организациям. Дифференциация терминов "банковская деятельность" и "банковские операции" в отдельных случаях может приобретать существенное значение для квалификации. Так, например, если какое-то учреждение, предприятие или организация осуществляют банковскую деятельность или совершают конкретные банковские операции без соответствующего разрешения (лицензии), то проблем с квалификацией содеянного практически не возникает. Но в судебно-следственной практике могут, например, иметь место следующие ситуации: 1) юридическое лицо, имея лицензию ЦБ РФ на проведение лишь конкретных банковских операций, не относящихся к тем трем, выполнение которых в совокупности позволяет трактовать его деятельность как банковскую, в действительности совершает их; 2) на основании Положения об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у банков и иных кредитных организаций в Российской Федерации Центральный банк РФ отзывает у какого-либо юридического лица, обладающего правом совершать все виды банковских операций, лицензию на проведение какой-то из них (кроме тех, что в совокупности трактуются как банковская деятельность), но это лицо, несмотря на запрет, продолжает осуществлять ее. В первом случае содеянное следует квалифицировать как незаконную банковскую деятельность, а во втором - как незаконную банковскую операцию. Недостаточно обоснованной представляется позиция законодателя, который, устанавливая уголовно-правовой запрет на осуществление банковской деятельности и проведение банковских операций без специального разрешения (лицензии), оставляет за пределами данного состава преступления такие сделки, как: 1) выдача поручительств за третьих лиц; 2) приобретение права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме; 3) доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами; 4) осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями; 5) предоставление в аренду физическим и юридическим лицам специальных помещений или находящихся в них сейфов; 6) лизинговые операции; 7) указание консультационных и информационных услуг. Все эти сделки отнесены к компетенции кредитно-финансовых организаций, и на их проведение также требуется получение лицензии ЦБ РФ, но в диспозиции ст. 172 УК речь идет лишь о банковской деятельности и банковских операциях. При квалификации деяний по статье, предусматривающей ответственность за незаконную банковскую деятельность, следует применять распространительное (расширительное) толкование этого термина.4. По конструкции состав преступления - формально-материальный. Преступление считается оконченным в том случае, если выполнение деяния в любой указанной форме повлекло причинение крупного ущерба гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере (более подробно см. комментарий к ст. 171 УК). Размер ущерба и дохода раскрывается в примечании к ст. 169 УК РФ.5. Субъективная сторона преступления характеризуется умышленной формой вины. Цели и мотивы учитываются при назначении наказания.6. Субъект преступления: ч. 1 ст. 172 УК предполагает, что в качестве субъекта преступления с такой формой объективной стороны, как осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации, может выступать как любой вменяемый и достигший 16-летнего возраста гражданин, так и руководитель коммерческой организации либо лицо, наделенное каким-либо специальным признаком, например, сотрудник кредитно-финансового учреждения. При совершении деяния в форме осуществления банковской деятельности без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, или осуществления банковской деятельности с нарушением лицензионных требований и условий ответственность несут специальные субъекты - должностные лица (руководители) кредитных организаций, банков и небанковских кредитных организаций.7. Часть 2 данной статьи предусматривает ответственность за те же деяния, но совершенные при наличии следующих квалифицирующих признаков: а) совершенное организованной группой (см. комментарий к ст. 35 УК); б) сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере (см. примечание к ст. 169 УК).
Комментарий к статье 172

Консультации юриста к комментариям ст. 172 УК РФ

Задать вопрос:

Ваш регион:
Ваше имя:
Телефон:
(можно сотовый)
Ваш вопрос

  • гуманизация УК РК от 2011г есть ли изменения в статье 179, 172 и под пунктах???. гуманизация УК РК от 2011г есть ли изменения в статье 179, 172 и под пунктах???
    • Ответ юриста:
      Закон Республики Казахстан О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам дальнейшей гуманизации уголовного законодательства и усиления гарантий законности в уголовном процессе. от 18.01.2011 г 56) в статье 172: в абзаце втором части первой: слова «арестом на срок от четырех до шести месяцев» заменить словами «ограничением свободы на срок до пяти лет» ; слова «срок до пяти лет» заменить словами «тот же срок» ; в абзаце втором части второй: слова «арестом на срок от трех до шести месяцев» заменить словами «ограничением свободы на срок до трех лет» ; слова «срок до трех лет» заменить словами «тот же срок» ; в абзаце втором части третьей слова «либо арестом на срок до четырех месяцев» заменить словами «либо ограничением свободы на срок до трех лет» ; в ст. 179 УК РК изменений и дополнений нет
  • В чем суть статьи 172 УК РФ? Для чего осуществляется нелегальная банковская деятельность?Кто пользуется такими услугами?. Кому нужна легализация средств? Для чего деньги нужно переводить через левые счета? Может кто-то объяснить на обывательском языке?
    • Ответ юриста:
      Суть статьи 172 УК РФ в том, что проведение баковских операций не уполномоченными на это лицами наказуемо. Нелегальная банковская деятельность обычно осуществляется для извлечения выгоды. Пользуются такими услугами либо заинтересованные, либо введенные в заблуждение лица. Легализация средств нужна тем, кто получил их незаконно. Тот, кто переводит деньги "через левые счета", стремится получить незаконный доход или выгоду. На обывательском языке: - Вы повесили табличку на дверь своей квартиры "Банк "Я" - самые высокие %% по вкладам" - соседи принесли вам денег (вложились) ; - потом пришла милиция и арестовала Вас за проведение банковских операций без разрешения (см. ФЗ от 02.12.1990 N 395-1).
  • руководитель постоянно кричит и срывается на подчиненных. какие действия можно предпринять? Есть статья 172 и 173 уг.к.. о защите прав и достоинств. Можно ли привлечь ее по этим статьям?
    • 172, 173 УК РФ это не те статьи. в РФ это 129 и 130 УК РФ. Но стоит ли. Может действительно проще уволиться.
  • гуманизация УК РК от 2011гесть ли изменения в статье 179, 172 и ее под пунктах???. гуманизация УК РК от 2011гесть ли изменения в статье 179, 172 и под пунктах???
    • Ответ юриста:
      393-IV О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам дальнейшей гуманизации уголовного законодательства и усиления гарантий законности в уголовном процессе 18.01.2011г. 56) в статье 172: в абзаце втором части первой: слова «арестом на срок от четырех до шести месяцев» заменить словами «ограничением свободы на срок до пяти лет» ; слова «срок до пяти лет» заменить словами «тот же срок» ; в абзаце втором части второй: слова «арестом на срок от трех до шести месяцев» заменить словами «ограничением свободы на срок до трех лет» ; слова «срок до трех лет» заменить словами «тот же срок» ; в абзаце втором части третьей слова «либо арестом на срок до четырех месяцев» заменить словами «либо ограничением свободы на срок до трех лет» ;
  • заработать деньги на обналичивание карт - это кто-то пробовал ?. продают КАКТЕ ТО ТИПЫ карты для снятия денег в банкоматах
    • конечно многие пробовали. они потом здесь на ответах сидели - и спрашивали: а чо нам будет, а чо следователю говорить? а чо, правда статья 159.4 и 172 УК РФ? это, кстати, не шутка.
  • Виктор Коняхин
    ст.161ч.1попадает ли под амнистию???. ст. 161ч. 1....судимость вторая, срок 1.4....осталось 7мес.... не лучше ли подать на удо, чем ждать когда амнистируют???
    • лучше подать на УДО если позволяет поведение в млс, ближайщая амнистия в 2015 году-так что навряд ли
  • Александра Соколова
    Какие дела подведомственны ФСБ?. Какие уголовные дела ведут расследование ФСБ?И бывали ли случаи,когда следователь ФСБ занимался ведением дела не подведомственной его службе?
    • Ответ юриста:
      Ответ на Ваш вопрос дается в ст. 151 УПК РФ, ниже смотрите выдержки из нее. Так в части 5 указаны составы которые подследственны в первую очередь следователям органов внутренних дел РФ (кража, грабеж, разбой) , но если эти преступления были выявлены ФСБшниками, то они вполне могут их расследовать. Статья 151. Подследственность 2. Предварительное следствие производится: 2) следователями органов федеральной службы безопасности - по уголовным делам о преступлениях, предусмотренных статьями 188 частями второй - четвертой, 189, 205, 205.1, 205.2, 208, 211, 275 - 281, 283, 284, 322 частью второй, 322.1 частью второй, 323 частью второй, 355 и 359 УК РФ; 4. По уголовным делам о преступлениях, предусмотренных статьями 275, 276, 283 и 284 УК РФ, в совершении которых обвиняются лица, указанные в подпункте "в" пункта 1 части второй настоящей статьи, предварительное следствие производится следователями органов федеральной службы безопасности. 5. По уголовным делам о преступлениях, предусмотренных статьями 146, 158 частями третьей и четвертой, 159 частями второй - четвертой, 160 частями второй - четвертой, 161 частями второй и третьей, 162, 171 частью второй, 171.1 частью второй, 172, 174, 174.1, 176, 183, 187, 188, 190, 191 частью второй, 192, 193, 195 - 197, 201, 202, 204, 206, 208 - 210, 222 частями второй и третьей, 226 частями второй - четвертой, 228 частью второй, 228.1, 272 - 274, 282.1, 282.2, 308, 310, 327 частью второй и 327.1 частью второй УК РФ, предварительное следствие может производиться также следователями органа, выявившего эти преступления. 6. По уголовным делам о преступлениях, предусмотренных статьями 150, 285, 285.1, 285.2, 286, 290 - 293, 306 - 310, 311 частью второй, 316 и 320 УК РФ, предварительное следствие производится следователями того органа, к чьей подследственности относится преступление, в связи с которым возбуждено соответствующее уголовное дело. 7. При соединении в одном производстве уголовных дел, подследственных разным органам предварительного расследования, подследственность определяется прокурором с соблюдением подследственности, установленной настоящей статьей.
  • Алена Фомина
    "...сие есть пи-дец немыслимый"? (
    • Это действительно ПИЗ---ДЕЦ!!!Теперь ,при условии всеобщей безработицы,низких зарплат и т.д.,..В креминальный бизнес ринуться новые массы...А почему бы и нет...Всё равно не посадят..Только пальчиком погрозят...А страдать будем мы...
  • Александра Давыдова
    Уставной капитал ООО внесён имуществом . Как правильно отразить в БУ и что там с НДС?
    • Ответ юриста:
      Если ваш учредитель - плательщик НДС и передает имущество в уставный капитал вашего ООО (ООО является плательщиком НДС, т. е. совершает операции, облагаемые НДС) , то учредитель указывает сумму восстановленного НДС в документах, которыми оформляется передача имущества (имущественных прав) в уставный капитал (паевой фонд) . Это может быть накладная, акт о приеме-передаче и т. п. На основании этих документов принимающая сторона сможет принять суммы НДС к вычету, но только после оприходования полученного имущества (имущественных прав) и только в том случае, если это имущество (имущественные права) будет использоваться для операций, облагаемых НДС (п. 3 ст. 170, п. 11 ст. 171, п. 8 ст. 172 НК РФ) .В данной ситуации может возникнуть вопрос: вправе ли принимающая сторона заявить вычет, если передающая сторона не уплатила восстановленный НДС в бюджет?По мнению ФАС Северо-Западного округа, вправе. В своем Постановлении от 01.07.2008 N А05-12093/2007 (оставлено в силе Определением ВАС РФ от 29.08.2008 N 11255/08) суд пришел к выводу, что право на вычет возникает у принимающей стороны независимо от того, уплачен фактически в бюджет восстановленный налог или нет.Обратите внимание!При передаче имущества счет-фактура передающей стороной не выставляется, поэтому для вычета НДС получающей стороне счет-фактура не требуется (см. п. 3 ст. 169, пп. 1 п. 2 ст. 146, пп. 4 п. 3 ст. 39, п. 1 ст. 172, пп. 1 п. 3 ст. 170 НК РФ) . Однако получающая сторона должна зарегистрировать в книге покупок документы, на основании которых производится передача имущества (имущественного права) , и хранить их (либо их копии) в журнале учета полученных счетов-фактур. Регистрация этих документов в книге покупок производится в момент возникновения права на налоговый вычет (п. п. 5, 8 Правил ведения журналов учета полученных и выставленных счетов-фактур, книг покупок и книг продаж при расчетах по налогу на добавленную стоимость, утвержденных Постановлением Правительства РФ от 02.12.2000 N 914, далее - Правила) .Принимающая сторона отражает сумму налога по дебету счета 19 "Налог на добавленную стоимость по приобретенным ценностям" в корреспонденции с кредитом счета 83 "Добавочный капитал". Такие рекомендации содержатся в Письмах Минфина России от 30.10.2006 N 07-05-06/262, УФНС по г. Москве от 04.07.2007 N 19-11/063175.
  • Татьяна Давыдова
    скажите, пожалуйста, если в момент ограбления, девушку ударили о косяк двери,. в следствии чего у нее обнаружили сотрясение головного мозга и ушиб мягких тканей локтя БУДЕТ ЛИ ЭТО КВАЛИФИЦИРОВАТЬСЯ КАК ПРИМЕНЕНИИ НАСИЛИЯ, НЕ ОПАСНОГО ДЛЯ ЖИЗНИ И ЗДОРОВЬЯИ ПОЧЕМУ ДА ИЛИ НЕТ?
    • Ответ юриста:
      Номально получилось - в момент оскорбления головой об косяк.Ни чего себе оскорбленицеВообще то это причинение вреда здоровью, а степень тяжести установит экспертиза. Вероятнее всего - среднее, раз сотрясение мозга естьгоспожа Ожогина. я исправляюсь про "оскорбление" это с дуру написал, вопрос не внимательно прочитал. И вообще то и про причинение вреда здоровью наверное тоже будет не правильно тут у вас разбой чистой воды
Добавьте комментарий или задайте вопрос: