Статья 31. Цели надзора и наблюдения в национальной платежной системе
[Закон О национальной платежной системе ] [Глава 5] [Статья 31]1. Основными целями надзора и наблюдения в национальной платежной системе являются обеспечение стабильности национальной платежной системы и ее развитие.
2. В целях настоящего Федерального закона надзор в национальной платежной системе означает деятельность Банка России по контролю за соблюдением операторами по переводу денежных средств, являющимися кредитными организациями, операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры требований настоящего Федерального закона и принимаемых в соответствии с ним нормативных актов Банка России.
3. Надзор за соблюдением кредитными организациями требований настоящего Федерального закона и принимаемых в соответствии с ним нормативных актов Банка России осуществляется Банком России в соответствии с законодательством Российской Федерации о банках и банковской деятельности, за исключением случая, указанного в части 8 статьи 34 настоящего Федерального закона.
4. Надзор за соблюдением не являющимися кредитными организациями операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры (далее - поднадзорные организации) требований настоящего Федерального закона и принимаемых в соответствии с ним нормативных актов Банка России осуществляется Банком России в соответствии с настоящим Федеральным законом.
5. В целях настоящего Федерального закона наблюдение в национальной платежной системе означает деятельность Банка России по совершенствованию операторами по переводу денежных средств, операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры (далее - наблюдаемые организации), другими субъектами национальной платежной системы своей деятельности и оказываемых ими услуг, а также по развитию платежных систем, платежной инфраструктуры (далее - объекты наблюдения) на основе рекомендаций Банка России.
Консультации юриста по ст. 31 Закона О национальной платежной системе
-
Олег Сдатчиков
Что такое валютные ценности ?- Ответ юриста:
Валютные ценности — набор определённых валютных активов. Понятие введено в РФ с целью регламентации операций с этими финансовыми, валютными активами. В отношении валютных ценностей устанавливаются особые методы валютного регулирования и валютного контроля. Определение понятия «валютные ценности» менялось по мере развития экономики и валютно-кредитных отношений. В соответствии с первой редакцией Федерального закона «О валютном регулировании и валютном контроле» [1] к валютным ценностям относились: иностранная валюта ценные бумаги, номинированные в иностранной валюте драгоценные металлы — золото, серебро, платина и металлы платиновой группы (палладий, рутений, родий, иридий, осмий) в любом виде и состоянии, за исключением ювелирных и других бытовых изделий, а также лома таких изделий природные драгоценные камни — алмазы, рубины, изумруды, сапфиры, александриты в сыром и обработанном виде, а также жемчуг, за исключением ювелирных и других бытовых изделий из этих камней и лома этих изделий. В процессе дальнейшей либерализации внешнеэкономической деятельности 10 декабря 2003 г. была принят новый Федеральный закон [2], в котором драгоценные металлы и драгоценные камни исключены из понятия валютные ценности. В соответствии с последней редакцией закона к валютным ценностям относятся иностранная валюта и внешние ценные бумаги. Валю́та: Денежная система государства, а также денежные единицы этой системы. Иностранные деньги. Сумма по балансу. Иностранная валюта а) наличная, то есть находящиеся в обращении денежные знаки, которые являются законным средством платежа в иностранном государстве, а также денежные знаки, изъятые или изымаемые из обращения, но подлежащие обмену на денежные знаки (банкноты, монеты, казначейские билеты) б) безналичная, то есть средства на счетах, выраженные в денежных единицах иностранного государства Законное средство платежа — денежные знаки, которые в соответствии с законом данного государства являются обязательными к приёму для погашения долга на территории данного государства. Ограничение на использование денежных знаков в качестве законных платёжных средств могут устанавливаться в зависимости от суммы или от вида платежа. В качестве требований к иностранной валюте установлены два основных: подлинности и платёжности. Классификации валют Валюта разных странВ науке существует множество классификаций валюты, в частности: По отношению к государству-эмитенту: национальная иностранная коллективная (например, СДР, ранее существовавшая ЭКЮ, сейчас — евро) По возможности обмена на другую валюту: свободно конвертируемая частично конвертируемая (применяется валютные ограничения по отдельным видам обменных операций) неконвертируемая По соотношению валютных курсов: сильная / твёрдая (то есть устойчивая к своему номиналу и к курсам других валют) слабая / мягкая По сроку действия постоянная временная
- Ответ юриста:
-
Никита Караченко
Проверяют ли налоговые обороты в яндекс деньгах?- Ответ юриста:
Налоговая служба проверяет клиентов платежной системы в интернете «Яндекс. Деньги» . «Налоговые проверки – обычная практика. Как и к другим компаниям, к нам приходят и проверяют отчетность. Иногда запрашивают отчетность у наших контрагентов, чтобы сверить документы» , — рассказала Infox.ru генеральный директор «Яндекс. Денег» Евгения Завалишина. Участник одного из интернет-форумов, являющийся пользователем электронного кошелька, оставил сообщение, согласно которому ему пришло письмо из налоговой службы именно как клиенту платежной системы. В Федеральной налоговой службе не успели оперативно ответить на запрос Infox.ru. Главный бухгалтер юридической группы «Яковлев и партнеры» Ольга Барабанова говорит, что сравнение отчетности агентов и контрагентов — это встречная налоговая проверка. «Метод используют, если что-то не нравится в отчетности компании-агента. Тогда через налоговую инспекцию, в которой стоит на учете контрагент, запрашивают документы по конкретным договорам» , — объяснила Ольга Барабанова. Евгения Завалишина говорит, что в компании не знают, у кого из ее клиентов налоговая служба запрашивает документы. «Нас об этом не информируют» , — уточнила она. Участники рынка подтверждают – фискальные органы могут запрашивать данные о любых клиентах платежных систем. «Если все оформлено правильно, в соответствии с законодательством, то платежные системы не отказывают. Для участников рынка нет смысла скрывать чьи-то дела» , — говорит председатель комитета по платежным системам и банковским инструментам Национальной ассоциации участников электронной торговли Борис Ким. Без взаимодействия с платежной системой получить данные о владельце электронного кошелька сложно. «В системе виден только номер кошелька» , — пояснил представитель одной из платежных систем. Паспортные данные при создании кошелька запрашиваются, но не служат обязательным пунктом при заполнении формы. «Возможно, тот, кто получил письмо из налоговой, заинтересовал ведомство ранее, в связи с чем стало известно о наличии у него кошелька» , — предполагает участник рынка. Взаимоотношения надзорных органов и платежных систем сейчас не регулируются законодательно. «Информацию о клиентах мы предоставляем по запросу правоохранительных органов. Часть информации отслеживается через финансовый мониторинг банков-партнеров» , — рассказала Евгения Завалишина. По словам директора по развитию платежной системы Webmoney Петра Дарахвелидзе, за год в компанию поступило порядка 1100 запросов из правоохранительных органов. По оценкам Евгении Завалишиной, у них было более чем в 2 раза меньше таких обращений.
- Ответ юриста:
-
Александра Попова
Почему Путин не может заставить ЦБ РФ ИНВЕСТИРОВАТЬ деньги в реальный сектор экономики России?-
Есть у нас один такой депутат от ЕР Федоров,который якобы по секрету.сообщает всему народу,что ЦБ не подотчетен государству и подлежит Нью-Йоркской юрисдикции,и поэтому мы вкладываем деньги в развитие Запада и даже свой резервный фонд...
-
-
Ярослав Сеньшин
Почему рубль снова упал? Вроде обещали стабилизировать?-
не рубль упал а доллар вырос пусть скачет-все проходит и это пройдет. вон даже хохлы уже не скачут... Кончились каникулы ЧТО У ТЕБЯ ТАМ УПАЛО? не мужик чтоль кто обещал? Обещалкин? В 80-х прошлого века, обещали коммунизм. Эта такая...
-
-
Ксения Петухова
Что было бы, если Россия на ничего не предприняла бы после украинского майдана?-
в 2015 году майдан в Москве!!! База нато в Крыму, майдан в Москве, войска нато на Донбассе <img src="//otvet.imgs/download/191646055_dbd28c1fbe267cc1e586feaf897cebde_800.jpg" data-lsrc="//otvet.imgs/download/...
-
-
Федор Демиденко
Почему вдруг США стали умолять Россию не выходить из системы SWIFT?-
А как тогда отслеживать наши платежи?:) Это глобальная система финансовой разведки.. не хотят терять контроль над Россией засранцы Валютный союз делаем. Доллар скоро нах никому не нужен будет. А тут привязка идет ПРидурки. Потому что...
-
-
Клавдия Дорофеева
Какой срок давности по административным делам?-
Пока ничего нет, никаких кошельков. Идет полная перетрубация, т.к. в октябре 2012 года вступает в силу "Закон о национальной платежной системе" относительно электронных денег. Центробанк наши эл.кошельки берет под свой полный контроль....
-
-
Яков Славицкий
День тролля начался? (судя по вопросам)-
У меня вопросы вообще не работают. Видимо что то заблокировали за прошлые заслуги)) Тролли? Он тут 24 часа в сутки)) Скорее квартал. Ничего, скоро каникулы закончатся и большая часть троллей вернется в школу. обострение... надо фазы луны...
-
-
Василий Ухалин
Россияне могут быть спокойны за свою продовольственнаую, экономическую и национальную безопасность?-
Есть у нас один такой депутат от ЕР Федоров,который якобы по секрету.сообщает всему народу,что ЦБ не подотчетен государству и подлежит Нью-Йоркской юрисдикции,и поэтому мы вкладываем деньги в развитие Запада и даже свой резервный фонд...
-