Как мы работаем?
  • 1 Оставьте вопрос или позвоните нам.
  • 2 Мы перезвоним и бесплатно расскажем как решить проблему.
  • 3 При необходимости изучим документы и начнем работу над Вашим делом.
  • 4 Предоставим полное юридическое сопровождение и выиграем дело!

Задайте вопрос дежурному юристу,

и получите бесплатную консультацию в течение 5 минут.

Пример: Дом оформлен на меня, но я там жить не буду, в нем будет проживать и прописан мой дед постоянно. Как оформить коммунальные услуги на него и кто будет их оплачивать??

Конфиденциально

Все данные будут переданы по защищенному каналу.

Быстро

Заполните форму, и уже через 5 минут с вами свяжется юрист.

Юрист готов ответить на ваш вопрос!

Укажите ваши контакты, для того чтоб мы могли с вами связаться.

Конфиденциально

Все данные будут переданы по защищенному каналу.

Быстро

Заполните форму, и уже через 5 минут с вами свяжется юрист.
Спасибо! Ваша заявка принята, в ближайшее время с вами свяжется наш специалист.

Статья 20. Паспорт сделки

[Закон О валютном регулировании и валютном контроле] [Глава 3] [Статья 20]

1. Центральный банк Российской Федерации в целях обеспечения учета и отчетности по валютным операциям и осуществления валютного контроля в соответствии с настоящим Федеральным законом может устанавливать единые правила оформления резидентами в уполномоченных банках паспорта сделки при осуществлении валютных операций между резидентами и нерезидентами.

2. Паспорт сделки должен содержать сведения, необходимые в целях обеспечения учета и отчетности и осуществления валютного контроля по валютным операциям между резидентами и нерезидентами.

3. При осуществлении внешнеторговой деятельности в паспорте сделки указываются:

1) номер и дата оформления паспорта сделки;

2) сведения о резиденте и его иностранном контрагенте;

3) общие сведения о внешнеторговой сделке (дата договора, номер договора (если имеется), общая сумма сделки (если имеется) и валюта цены сделки, дата завершения исполнения обязательств по сделке);

4) сведения об уполномоченном банке, в котором оформляется паспорт сделки и через счета в котором осуществляются расчеты по сделке;

5) сведения о переоформлении и об основаниях для закрытия паспорта сделки.

4. Сведения, указанные в части 3 настоящей статьи, за исключением пунктов 1 и 4, отражаются в паспорте сделки на основании документов, представленных резидентами.

5. Паспорт сделки используется органами и агентами валютного контроля для целей осуществления валютного контроля в соответствии с настоящим Федеральным законом.

6. Уполномоченные банки передают оформленные паспорта сделок в электронном виде органам и агентам валютного контроля в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации. Срок передачи оформленного паспорта сделки не может превышать три рабочих дня с даты оформления паспорта сделки в уполномоченном банке.

Статья 20

Консультации юриста по ст. 20 Закона О валютном регулировании и валютном контроле

Задать вопрос:

Ваш регион:
Ваше имя:
Телефон:
(можно сотовый)
Ваш вопрос

  • Кристина Волкова
    Паспорт сделки по инвойсу. Добрый день! Подскажите, возможно ли оформления паспорта сдекли без контракта, только по инвойсу? Звоню в банк, операционистки на валютном контроле толком ничего сказать не могут, одна говорит - да, другая - нет.
    • в банке перед оформлением паспорта сделки предварительно несколько раз проверяют Ваш контракт прежде чем заключить паспорт сделки, причем он должен быть как на Руссом, так и на Английском языках.
  • Борис Красивов
    Что такое паспорт сделки и сложно ли его оформлять???. для работы с не резидентом..
    • Ответ юриста:
      Экспорт товаров с оформлением паспорта сделкиС 18.06.2004г. паспорта сделок оформляются не только на экспорт (вывоз с таможенной территории РФ) товаров, но и на контракты с нерезидентами на оплату резидентам в рублях или в валюте за предоставляемые резидентами работы, услуги, результаты интеллектуальной деятельности нерезидентам.Не требуется оформление паспорта сделки по контрактам, общая сумма которых не превышает 5000 долларов США по курсу ЦБ РФ на дату подписания контракта.Расчет за товар, вывозимый с таможенной территории РФ в зарубежные государства (кроме Белоруссии), а также за работы, услуги, результаты интеллектуальной деятельности, информацию, передаваемые резидентами нерезидентам, осуществляется при условии оформления резидентом в банке Паспорта сделки.Основной принцип валютного контроля при экспорте - поступление выручки от экспорта товаров, работ, услуг, результатов интеллектуальной деятельности, информации на счет экспортера должно быть равно стоимости отгруженных товаров, предоставленных услуг и т.п.. Суть валютного контроля состоит в том, что на каждый контракт, заключенный с иностранной фирмой на поставку товаров из РФ, оказание услуг, выполнение работ и т.п., в уполномоченном банке оформляется один Паспорт сделки . Без предоставления данного паспорта сделки таможенные органы не разрешат вывоз груза с территории РФ, а банком не будет учтена выручка по внешнеторговому контракту. С подписанием паспорта сделки уполномоченный банк принимает данный контракт на обслуживание и отслеживает сроки, объемы экспортных отгрузок, оказанных услуг и сроки, объемы поступлений выручки на счет экспортера в рамках данного контракта. Вся информация о ходе осуществления экспортной сделки накапливается в банке в специальном досье.
  • Оксана Михайлова
    можно заключить займ на 5 лет . Выплата основного займа и % после 5 лет. Займ юридического лица с физическим под 13 %
    • Ответ юриста:
      Договор займа заключается по соглашению сторон и можете вообще без % ! И на 25 лет! Как договоритесьГлава 42. Заем и кредит§ 1. ЗаемСтатья 807. Договор займа 1. По договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.2. Иностранная валюта и валютные ценности могут быть предметом договора займа на территории Российской Федерации с соблюдением правил статей 140, 141 и 317 настоящего Кодекса.Статья 808. Форма договора займа1. Договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, - независимо от суммы.2. В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей
  • Елизавета Ершова
    Что такое паспорт сделки, для чего он нужен?. и сколько за это придется платить?
    • Ответ юриста:
      Для целей осуществления валютного контроля применяется паспорт сделки. Паспорт сделки оформляется резидентом в уполномоченном банке при осуществлении валютных операций между резидентами и нерезидентами. Паспорт сделки содержит сведения, необходимые для обеспечения учета и отчетности по валютным операциям между резидентами и нерезидентами (Инструкция Центрального банка РФ от 15 июня 2004 г. № 117-И "О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации при осуществлении валютных операций, порядке учета уполномоченными банками валютных операций и оформления паспортов сделок").Паспорт сделки должен содержать сведения, необходимые в целях обеспечения учета и отчетности по валютным операциям между резидентами и нерезидентами. Указанные сведения отражаются в паспорте сделки на основании подтверждающих документов, имеющихся у резидентов.Представление паспорта сделки (паспорта импортной сделки, паспорта бартерной сделки) (далее - паспорт сделки) и указание его реквизитов (номера и даты) в таможенной декларации требуется при помещении товаров под заявляемый таможенный режим, если перемещение товаров через таможенную границу Российской Федерации либо изменение их таможенного режима осуществляется на основании договора, на который в соответствии с законодательством Российской Федерации и иными правовыми актами Российской Федерации распространяется требование об оформлении паспорта сделки;Паспорт сделки не представляется при помещении товаров под таможенные режимы международного таможенного транзита, перемещения припасов, иные специальные таможенные режимы, устанавливаемые в соответствии со статьей 268 Таможенного кодекса Российской Федерации:1. Не требуется повторного представления паспорта сделки и указания сведений о его реквизитах (номере и дате) в таможенной декларации, если паспорт сделки представлялся при помещении товаров на основании того же договора под ранее заявленный таможенный режим (в этом случае при их декларировании путем подачи грузовой таможенной декларации в графе 28 под номером 1 указывается код таможенного режима, при заявлении которого представлялся паспорт сделки) ;2. Не требуется представления паспорта сделки и указания сведений о его реквизитах (номере и дате) в таможенной декларации при декларировании товаров, за которые не предусмотрена оплата или получение иного встречного предоставления по договору, заключенному при совершении внешнеэкономической сделки.Таможенные органы не выдают разрешение на помещение под заявляемый таможенный режим товаров, вывозимых с таможенной территории Российской Федерации, а также при изменении таможенного режима ранее вывезенных с таможенной территории Российской Федерации товаров (за исключением изменения таможенного режима в связи с их ввозом на таможенную территорию Российской Федерации) в случае непредставления паспорта сделки (копии паспорта сделки, заверенной в соответствии с установленным порядком (далее - копия паспорта сделки) ;Таможенные органы разрешают представление паспорта сделки (копии паспорта сделки) согласно порядку и условиям, предусмотренным статьей 131 Таможенного кодекса Российской Федерации, в случае невозможности его представления при декларировании товаров, ввозимых на таможенную территорию Российской Федерации, а также при изменении таможенного режима ранее ввезенных на таможенную территорию Российской Федерации товаров (за исключением изменения таможенного режима в связи их с вывозом с таможенной территории Российской Федерации) , в случае выпуска товаров таможенным органом до подачи таможенной декларации (статья 150 Таможенного кодекса Российской Федерации) такое разрешение выдается на срок, не превышающий 45 дней со дня выпуска товаров таможенным органом.
  • Владислав Рухин
    Братва, спасайте, кто хоть что нибудь сечет в этом, умоляю..... Два резидента заключили договор купли продажи дизельного топлива с оплатой в рублях. В последствии по указанию продавца стоимость топлива без соответсвующего разрешения Центрального Банка РФ была перечислена в иностранной валюте за границу нерезиденту и уплату приобретенной продавцом недвижимости. Орган валютного контроля признал указание продавца топлива незаконным, квалифицировал его как самостоятельную сделку и потребовал по суду взыскать с продавца топлива всего полученного не по сделке, а в результате незаконных действий по ст. 14 закона «О валютном регулировании и валютном контроле» .Оцените правомерность (неправомерность) позиции органа валютного контроля. Поясните свой ответ со ссылками на законодательство.Заранее огромнейшее спасибо и благодарность.
    • Ответ юриста:
      Ну во первых-сделки за пределы РФ без валютного контроля вседа осуществляют "профи "с зарегисрированными офшорами-как это делать можем проконсультировать Ну а во вторых надо очень подробно во всех деталях ознакомиться с документами по сделке , а так как вы попали в поле зрения налоговиков и теперь вам нужен опытный юрис для представления ваших интересов во всех судах .С подобными проблемами мы сталкиваемся часто-если хотите, поможем
  • Галина Яковалева
    где искать паспорт сделки
    • Ответ юриста:
      Сергей! Паспорт сделки относится к процедурам ВЭД. Даю информационную поддержку: .-- ПАСПОРТ СДЕЛКИ -- ЦБ РФ в целях обеспечения учета и отчетности по валютным операциям в соответствии с настоящим Федеральным законом может устанавливать единые правила оформления резидентами в уполномоченных банках паспорта сделки при осуществлении валютных операций между резидентами и нерезидентами. ст. 20 федерального закона от 10.12.2003 N 173-ФЗ " О валютном регулировании и валютном контроле" http://vocable.ru/?word=96212&wn=Паспорт+сделки•• ОФОРМЛЕНИЕ ПАСПОРТА СДЕЛКИ http://www.belarus-bank.by/ru_1761.htm•• Паспорт сделки от "___" _20___ г. № http://www.expobank.ru/files/expobank.ru/docs/PS_1.doc•• Паспорт экспортной сделки. Паспорт импортной сделкиhttp://www.wood.ru/ru/index.php3?reg=1&pag=tam41•• Ошибочное оформление паспорта сделки http://bankir.ru/news/newsline/12.01.2007/71121Успехов всем, кто хочет разобраться в этом вопросе.---loko 009.kharkov.com
  • Сергей Манеров
    Срочно!!!. Привет всем!! ! Мне срочно нужно узнать в каких случаях оформляется паспорт сделки? Как оформляется и есть ли ограничения по суммам? Спасибо огромное всем кто откликнется :- )))
    • Ответ юриста:
      ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН от 10.12.2003 N 173-ФЗ"О ВАЛЮТНОМ РЕГУЛИРОВАНИИ И ВАЛЮТНОМ КОНТРОЛЕ"Статья 20. Паспорт сделки 1. Центральный банк Российской Федерации в целях обеспечения учета и отчетности по валютным операциям в соответствии с настоящим Федеральным законом может устанавливать единые правила оформления резидентами в уполномоченных банках паспорта сделки при осуществлении валютных операций между резидентами и нерезидентами.2. Паспорт сделки должен содержать сведения, необходимые в целях обеспечения учета и отчетности по валютным операциям между резидентами и нерезидентами. Указанные сведения отражаются в паспорте сделки на основании подтверждающих документов, имеющихся у резидентов.3. Паспорт сделки может использоваться органами и агентами валютного контроля для целей осуществления валютного контроля в соответствии с настоящим Федеральным законом.Оформление паспорта сделки предусматривается Инструкцией Центрального банка РФ и Государственного таможенного комитета РФ от 13 октября 1999 г. N 86-И/01-23/26541 "О порядке осуществления валютного контроля за поступлением в Российскую Федерацию выручки от экспорта товаров" , устанавливающей порядок контроля за полнотой и своевременностью поступления выручки от экспорта товаров на открытые в уполномоченных банках счета резидентов, осуществляющих экспорт товаров.ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН от 08.12.2003 N 164-ФЗ"ОБ ОСНОВАХ ГОСУДАРСТВЕННОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ ВНЕШНЕТОРГОВОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ"Паспорт внешнеторговой бартерной сделки - документ, необходимый для контроля за внешней торговлей товарами, услугами, работами, интеллектуальной собственностью, осуществляемой на основании внешнеторговых бартерных сделок;
  • Екатерина Никитина
    Хочу открыть счёт в Германии. как это сделать?
    • Ответ юриста:
      С вступлением в силу закона «О валютном регулировании и валютном контроле» резиденты РФ получили право без ограничений открывать счета в иностранной валюте в зарубежных банках, расположенных в странах - участницах Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) (ТАМ ЕСТЬ И ГЕРМАНИЯ) и/или Специальной финансовой комиссии по проблемам отмывания капиталов (ФАТФ/FATF - Financial Action Task Force on Money Laundering). Правда, даже при открытии счета в банках этих стран резидент обязан уведомить налоговые органы по месту своего учета. Заметим, что понятие резидента РФ (физического лица) для целей валютного контроля не эквивалентно ни понятию гражданина РФ, ни понятию налогового резидента РФ. Согласно закону к физическим лицам - резидентам РФ относятся: во-первых, все граждане РФ, за исключением граждан, признаваемых постоянно проживающими на территории иностранного государства, во-вторых, постоянно проживающие на территории РФ на основании вида на жительство иностранные граждане и лица без гражданства. Что касается открытия счетов в странах, не входящих в ОЭСР или ФАТФ, то до 1 января 2007 года Банк России будет регулировать этот вопрос (придется предварительно регистрировать новый счет и резервировать 100% суммы размера предполагаемой валютной операции на срок не более 60 календарных дней до даты операции). При первом переводе средств на свой счет за рубежом необходимо предоставить в уполномоченный банк уведомление налогового органа об открытии счета с отметкой о принятии и документ, подтверждающий предварительную регистрацию счета. На начало каждого календарного года физическое лицо, имеющее счет за рубежом, должно предоставлять в налоговые органы отчет об остатках на нем. Если счет в иностранном банке открыт с целью инвестирования средств и проведения операций с внешними ценными бумагами, то частное лицо имеет право производить расчеты с нерезидентами в иностранной валюте на сумму не более чем 150 тысяч долларов.
  • Анна Иванова
    как оформляется паспорт сделки
    • отвозишь в банк в отдел валютного контроля контракт они оформят, спишут за это денег согласно тарифу. Либо берешь форму паспорта сделки и заполняешь сам. потом отвозишь в отдел валютного контроля
  • Олег Памфилов
    Что грозит поставщику, если во всех спецификациях (прайс-листах) цены указаны в евро ?Каков механизм наказания, если оно. следует ? И что за наказание?Поделитесь, пожалуйста достоверной информацией, а то меня напугали...
    • Ответ юриста:
      Скорее всего, если в договоре предусмотрены расчеты в рублях, то цена определена не в евро, а в условных единицах, а у.е.приравнена к евро. Статья 317 ГК РФ. Валюта денежных обязательств 1. Денежные обязательства должны быть выражены в рублях (статья 140 ГК РФ).2. В денежном обязательстве может быть предусмотрено, что оно подлежит оплате в рублях в сумме, эквивалентной определенной сумме в иностранной валюте или в условных денежных единицах (экю, "специальных правах заимствования" и др.). В этом случае подлежащая уплате в рублях сумма определяется по официальному курсу соответствующей валюты или условных денежных единиц на день платежа, если иной курс или иная дата его определения не установлены законом или соглашением сторон.3. Использование иностранной валюты, а также платежных документов в иностранной валюте при осуществлении расчетов на территории Российской Федерации по обязательствам допускается в случаях, в порядке и на условиях, определенных законом "О валютном регулировании и валютном контроле" или в установленном им порядке.Определение цены в у.е. расценивается как определение цены в валюте РФ.
  • Василий Вяткин
    Государственный бюджет Индии
    • Ответ юриста:
      Правительства страны и штатов имеют общую тенденцию расходовать больше средств, чем имеют, однако бюджетный дефицит центра явно уменьшился - до 6% ВВП. В отдельных штатах власти часто сталкиваются с проблемой внутренней задолженности. Около 78% доходов государства составляют налоги, 22% - начисления на оказываемые услуги, проценты по займам и доходы предприятий государственного сектора. На 84% налоги собираются косвенным путем - через налоговое обложение товаров и услуг; остальную часть формируют прямые налоги, распределяющиеся примерно поровну между частными лицами и акционерными обществами. Основную сумму косвенных налогов дает акцизный сбор, 25% средств от которого центральное правительство передает в распоряжение властей штатов. Важную роль играют таможенные пошлины и налоги с продаж. Хотя налоговые поступления, составлявшие 9% ВВП в 1960, возросли до 17%, доля прямых налогов осталась неизменной - ок. 2,6% ВВП. Погашение процентов по государственному долгу обходится в 38% текущих бюджетных затрат, еще 21% приходится на расходы на оборону и 13% - на субсидии деревенской бедноте, 28% идут на содержание полиции, налоговой и других административных служб. Поскольку правительство имеет долговые обязательства преимущественно перед Резервным банком Индии и национализованными банками, проценты по государственному долгу направляются прежде всего на счета предприятий государственного сектора.Формы и процедуры регистрации представительств и иностранных предприятий в Индии - 2006г. По окончании работы над проектом остаток средств на счету Проектного офиса может быть переведен на счет головной компании, находящейся за пределами Индии, после предоставления следующих документов: 1. Заверенной копии аудиторского заключения по окончательному балансу проекта;2. Сертификата аккредитованного аудитора, подтверждающего расчет суммы, подлежащей репатриации;3. Указания Департамента подоходного налога о завершении процедуры оценки налоговых деклараций Проектного офиса, либо иного документарного подтверждения уплаты Проектным офисом всех причитающихся налогов, либо сертификата аудитора, подтверждающего, что средства, достаточные для урегулирования налоговых обязательств Проектного офиса, зарезервированы. 4. Сертификата аудитора, подтверждающего, что Проектный офис исполнил все обязательства в отношении требований индийского законодательства. Что касается открытия счетов в иностранной валюте, а также возможности промежуточных (до окончания проекта) переводов денежных средств на счет головной компании, до мая 2005 года такого рода операции предполагали получение предварительного разрешения РБИ. Изданный 17 мая 2005 г. Циркуляр РБИ № 44 содержал разрешение на открытие Проектным офисом одного (!) беспроцентного (non-interest bearing) счета в иностранной валюте при условии, что контракт, под который создается Проектный офис, предполагает расчеты в иностранной валюте. Режим указанного счета, однако, строго ограничен определенным набором разрешенных банковских операций. Так дебетовые операции предполагают лишь оплату расходов, непосредственно связанных с проектом. Кредитование счета возможно лишь за счет валютных переводов индийского контрагента либо головной компании. Ответственность за контроль за соблюдением режима счета лежит полностью на уполномоченном банке, которому законом дано право осуществлять аудит движения средств по счету Проектного офиса9. Кроме того, уполномоченный банк вправе разрешить Проектному офису осуществить промежуточный (до окончания проекта) перевод выручки за границу при условии, что у него не будет сомнений в добросовестности данной операции, которая должна быть подтверждена: 1. Сертификатом аккредитованного аудитора, удостоверяющего факт резервирования средства, необходимых для удовлетворения всех обязательств Проектного офиса, возникающих на основании закона и включающих, в том числе, обязательства по уплате подоходно
  • Александра Захарова
    Существует ли срок давности за административное правонарушение, если да то какой И соответственно нужно ли платитьштраф. за нарушение ПДД, если срок давности уже прошёл
    • Ответ юриста:
      Сроков давности несколько. Если со дня совершения административного правонарушения прошло 2 месяца, то давность привлечения прошла (ст. 4.5 КоАП РФ) . А вот давность исполнения постановления о назначении административного наказания- 1 год со дня вступления в законную силу (ст. 31.9 КоАП РФ) . Если 2 месяца со дня, когда Вы должны были уплатить штраф прошли, по ст. 20.25 Вас не привлечёшь, но в течении года могут (при маленьких суммах часто не подают) подать в службу судебных приставов (те возбудят исполнительное производство и предложат добровольно оплатить штраф в течении 5 дней, не уплатите- принудительное взыскание штрафа и исполнительский сбор 7% от суммы штрафа) . После прошествии года про невзысканный штраф можно забыть.
  • Юрий Любимцев
    кто устанавливает тарифы и что такое паспорт сделки?
    • банковские инструкции читаете, в валютном законодательстве все написано
  • Эдуард Керенцев
    Нужна помощь юристов!. Какие законы и нормативные акты РФ дают перечень необходимых документов для открытие банковского счета юр. лица - нерезидента! И если законом не предусмотрена регистрация того же самого юр. лица-нерезидента в налоговых органах можно ли открыть банковский счет?
    • Ответ юриста:
      Налоговый кодекс Российской Федерации (НК РФ) ·Статья 86. Обязанности банков, связанные с учетом налогоплательщиков /Глава 14. Налоговый контроль (ст. ст. 82 - 105). Раздел V. Налоговая декларация и налоговый контроль (ст. ст. 80 - 105). Часть первая/·Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-I "О банках и банковской деятельности" (·Вхождение 1 /Статья 5. Банковские операции и другие сделки кредитной организации . Глава I. Общие положения (ст. ст. 1 - 11.1)/·Инструкция ЦБР от 14 сентября 2006 г. N 28-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам) "·Письмо Департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБР от 5 сентября 2007 г. N 12-1-5/2010 "О применении Инструкции Банка России N 28-И"·Письмо ЦБР от 14 июня 2007 г. N 31-1-6/1244 "О подтверждении полномочий лиц, наделенных правом подписи"·Письмо ЦБР от 12 февраля 2007 г. N 31-1-6/363 "О применении Инструкции N 28-И"·Письмо Фонда социального страхования РФ от 20 марта 2001 г. N 02-18/05-2006 "О предоставлении организациями при открытии счетов в банках документа, подтверждающего регистрацию в исполнительных органах Фонда социального страхования Российской Федерации"·Письмо Федерального фонда ОМС от 16 января 2001 г. N 310/20-1/и "О представлении плательщиками в банки документов о регистрации в фондах ОМС"·Письмо ЦБР от 18 декабря 2000 г. N 4-ОР "Официальное разъяснение "О применении отдельных положений Указания Банка России от 19.03.99 N 513-У"·Постановление Центральной избирательной комиссии РФ от 21 августа 2007 г. N 26/196-5 "Об Инструкции о порядке открытия и ведения счетов, учета, отчетности и перечисления денежных средств, выделенных из федерального бюджета Центральной избирательной комиссии Российской Федерации, другим избирательным комиссиям, комиссиям референдума"·Пункт 1.6 /1. Открытие, ведение счетов и порядок перечисления средств федерального бюджета. Инструкция о порядке открытия и ведения счетов, учета, отчетности и перечисления денежных средств, выделенных из федерального бюджета Центральной избирательной комиссии РФ, другим избирательным комиссиям, комиссиям референдума/·Информационное сообщение Управления МНС по г. Москве (сентябрь 2003 г. ) О плане регистрации нового юридического лица·2. Открытие в банке временного (накопительного) счета, если уставный капитал (либо часть) формируется за счет денежных средств.·9. Открытие расчетного счета юридического лица:***·Счет 51 "Расчетные счета" (Бератор "Практическая энциклопедия бухгалтера. Корреспонденция счетов") (в редакции обновления за май 2006 г. )·Как открыть расчетный счет /Типовые ситуации к счету 51/
  • Станислав Колыванов
    Уважаемые юристы, подскажите в каком НПА говориться, что суммы в документах не могут быть в УЕ, только в рублях. Или я ч. что-то путаю??
    • Ответ юриста:
      Статья 317 ГК РФ Валюта денежных обязательств 1. Денежные обязательства должны быть выражены в рублях (статья 140).2. В денежном обязательстве может быть предусмотрено, что оно подлежит оплате в рублях в сумме, эквивалентной определенной сумме в иностранной валюте или в условных денежных единицах (экю, "специальных правах заимствования" и др.) . В этом случае подлежащая уплате в рублях сумма определяется по официальному курсу соответствующей валюты или условных денежных единиц на день платежа, если иной курс или иная дата его определения не установлены законом или соглашением сторон.3. Использование иностранной валюты, а также платежных документов в иностранной валюте при осуществлении расчетов на территории Российской Федерации по обязательствам допускается в случаях, в порядке и на условиях, определенных законом или в установленном им порядке.Статья 140. Деньги (валюта)1. Рубль является законным платежным средством, обязательным к приему по нарицательной стоимости на всей территории Российской Федерации.Платежи на территории Российской Федерации осуществляются путем наличных и безналичных расчетов.2. Случаи, порядок и условия использования иностранной валюты на территории Российской Федерации определяются законом или в установленном им порядке.Статья 807. Договор займа 2. Иностранная валюта и валютные ценности могут быть предметом договора займа на территории Российской Федерации с соблюдением правил статей 140, 141 и 317 настоящего Кодекса.таким образом, цена в договоре может быть и в УЕ и в иностранной валюте, но при условии соблюдения валютного законодательства- ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН от 10.12.2003 N 173-ФЗ(ред. от 30.10.2007)"О ВАЛЮТНОМ РЕГУЛИРОВАНИИ И ВАЛЮТНОМ КОНТРОЛЕ"(принят ГД ФС РФ 21.11.2003)
  • Алла ?ковалёва
    Как происходит налогооложение коммерческих банков налогом на прибыль. Что под этим подразумевается.
    • Если имеете ввиду прибыль, то это разница между доходами банка и его расходами.
  • Эдуард Тахтамыш
    Коллеги, подскажите, как быть. Ситуация следующая.... Коллеги, подскажите, как быть. Мы поставили товар в Германию, по условиям контракта нам сделали предоплату 30%. Затем покупатель сделал экспертизу, товар некачественный. Но со сроками рекламаций опоздал. Доплачивать 70% отказывается, а возврат товара с таможенными проблемами нам очень не нужен. Мы признаем свои ошибки, и согласны на какой-либо зачет (возврат) указанной суммы. Но паспорт сделки-то открыт. А возврат и утилизация товара нас не устраивает. Как быть? Подскажите, может, у Вас были аналогичные случаи? Заранее спасибо.
    • Ответ юриста:
      Случаи были, к сожалению. Похоже, придется возвращать. Потому что Вам грозит административный штраф.Статья 15.25 КоАП РФ. Нарушение валютного законодательства Российской Федерации и актов органов валютного регулирования 1. Осуществление незаконных валютных операций, то есть осуществление валютных операций, запрещенных валютным законодательством Российской Федерации, или осуществление валютных операций с невыполнением установленных требований об использовании специального счета и требований о резервировании, а равно списание и (или) зачисление денежных средств, внутренних и внешних ценных бумаг со специального счета и на специальный счет с невыполнением установленного требования о резервировании, -влечет наложение административного штрафа на граждан, должностных лиц и юридических лиц в размере от трех четвертых до одного размера суммы незаконной валютной операции, суммы денежных средств или стоимости внутренних и внешних ценных бумаг, списанных и (или) зачисленных с невыполнением установленного требования о резервировании.ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОНО ВАЛЮТНОМ РЕГУЛИРОВАНИИ И ВАЛЮТНОМ КОНТРОЛЕСтатья 19. Репатриация резидентами иностранной валюты и валюты Российской Федерации 1. При осуществлении внешнеторговой деятельности резиденты, если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом, обязаны в сроки, предусмотренные внешнеторговыми договорами (контрактами) , обеспечить:1) получение от нерезидентов на свои банковские счета в уполномоченных банках иностранной валюты или валюты Российской Федерации, причитающейся в соответствии с условиями указанных договоров (контрактов) за переданные нерезидентам товары, выполненные для них работы, оказанные им услуги, переданные им информацию и результаты интеллектуальной деятельности, в том числе исключительные права на них;Зависит от конкретных обстоятельств, конечно, но Росфиннадзор не очень-то в них вникает. Пусть Ваш юрист прикинет, с учетом сроков поставки, расчетов, предусмотренных контрактом, во что может это обойтись.
  • Дарья Киселева
    Имеет-ли силу расписка, с указанием суммы в ин. валюте, не заверенная у нотариуса?. Конкретизирую ситуацию (не заметил сразу, что сообщение не ограничивается 160-ю символами)Итак: Есть расписка, что такой-то дает такому-то сумму Х тысяч евро на приобретение чего либо. Такого-то числа он обязуется вернуть сумму !!!Х+7!!! тысяч евро. Кроме расписки больше ничего нет. Если можно-прошу Вас поподробнее просвятить по этому вопросу, включая ссылки на статьи ГК. Заранее большое спасибо!
    • Ответ юриста:
      Расписка является подтверждением простой письменной формы сделки. Согласно ч. 1 ст. 161 ГК России –Сделки, совершаемые в простой письменной форме : 1. Должны совершаться в простой письменной форме, за исключением сделок, требующих нотариального удостоверения:1) сделки юридических лиц между собой и с гражданами;2) сделки граждан между собой на сумму, превышающую не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда, а в случаях, предусмотренных законом, - независимо от суммы сделки.Указанная сделка к категории требующих нотариального удостоверения не относится.
  • Михаил Баранчик
    Организация деятельности банка с физическими лицами. Нужен материал по теме. Срочно!! ! Заранее признателен.
    • Ответ юриста:
      Организация комплексного обслуживания физических лиц в коммерческих банкахhttp://planetadisser.com/see/dis_110916.htmlОрганизация деятельности ОАО "Альфа-Банк"3.1. Услуги и продукты ОАО «Альфа-Банк», предоставляемые для клиентов физических лицhttp://revolution.allbest.ru/bank/00018317_0.htmlОбслуживание физических лиц на примере ОАО "Далькомбанк" г. Биробиджан Значение обслуживания физических лиц для коммерческих банков. ..Во второй главе мы провели анализ услуг по обслуживанию физических лиц, ..http://revolution.allbest.ru/bank/00019084_0.htmlКоммерческие Банки Приморского края Открытие и ведение банковских счетов физических лиц; ...Услуги, предоставляемые в Примтеркомбанке на сегодняшний день: кредитование краткосрочное; ...http://revolution.allbest.ru/bank/00044229_0.htmlКредитная политика коммерческого банка "Союзобщемашбанк"Кредитование физических лиц коммерческими банками курсовая работа [157.6 K], ..видам операций и услуг с тем, чтобы снизить общий кредитный риск банка; ...http://revolution.allbest.ru/bank/00001664_0.htmlБанки и банковская деятельность Трастовые подразделения банков оказывают физическим и юридическим лицам и агентские услуги по работе на фондовом рынке. Существуют и другие агентские услуги ...http://revolution.allbest.ru/bank/00005827_1.htmlУслуги коммерческих банков физическим лицамhttp://revolution.allbest.ru/bank/00005832_0.htmlhttp://revolution.allbest.ru/bank/00039087_0.htmlhttp://revolution.allbest.ru/bank/00022747_0.htmlhttp://kontrolnaja.ru/dir/bank_deal/2016http://studentochka.ru/liter/09208.htmlОрганизация Банковского обслуживания физических лиц в регионеhttp://www.nauka-shop.com/mod/shop/productID/39937/Валютные операции на примере коммерческого банка Валютные операции коммерческого банка курсовая работа [45.1 K], 11.02.2008 ...оказание услуг физическим лицам - нерезидентам по обучению, стажировке и ...http://revolution.allbest.ru/bank/00029118_0.htmlКоммерческие банкиУслуги коммерческого банка контрольная работа [28.0 K], 31.07.2004 ...юридических и физических лиц на рынке кредитных ресурсов, коммерческие банки с их ...http://revolution.allbest.ru/bank/00001616_0.htmlПещанская И.В. Организация деятельности коммерческого банка: Учеб. пособие.- М.: ИНФРА-М, 2001. — 320 с. - (Серия «Высшее образование »). Данное учебно-практическое пособие представляет собой систематизированное изложение основ банковского дела в Российской Федерации и одновременно своеобразный «путеводитель» по нормативным документам.ГЛАВА 6.ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ БАНКА ПО ПРИВЛЕЧЕНИЮ СРЕДСТВ6.1. Общая характеристика привлеченных средств6.2. Депозиты и их виды6.3. Процентная политика банка по привлечению средств6.4. Вклады физических лицhttp://www.refmag.ru/done/1/k/990117.htmПоиск услуги банков физическим лицам http://revolution.allbest.ru/searchg.html?cx=000224572358511756595:wtlwyqfuerk&cof=FORID:11&q=Услуги коммерческих банков физическим лицам#1000Центральный Банк Российской Федерацииhttp://www.cbr.ru/
  • Денис Хотяев
    Паспорт сделки . Договор с неризедентом(услуги) подписан более года назад.Платежи по нему не производилсь.Услуга реально есть. Паспорт сделки не оформлялся. Сейчас планируется платежи по этому договору в рублях(превышает 5000 дол/сделка).У неризединта есть рублевый счет.1. Правильно ли что ранее не оформалялся паспорт сделки? 2.Не будет ли нарушением оформить его сейчас до платежа?
    • Ответ юриста:
      ввообще-то если в договоре не прописана фиксированная сумма сделки (т. е. вы не знаете будет она больше/меньше 5 тыс.) , то паспорт сделки оформляется в обязательном порядке и сразу после оформления договора. Сейчас Вам его нужно успеть оформить (договоритесь с отделом валютного контроля банка, думаю, пойдут навстречу) до момента оказания вами услуги и до момента оплаты, т. к. после оформления акта оказания услуг или оплаты вы должны представить в банк справки о подтверждающих документах или о поступлении валюты на основании уже оформленного паспорта сделки
  • Инна Сергеева
    Валютный контроль. Ситуация следующая:Продавец (резидент), Покупатель – представительство иностр. компании в РФ (нерезидент). Паспорт сделки оформлен.Продавец предоставляет Покупателю услуги на территории РФ, Покупатель оплачивает их по б/н через банк-резидент РФ в валюте РФ, у продавца тоже банк резидент, но так как сам покупатель нерезидент – продавец попадает под валютный контроль. Собственно вопрос: какие документы, по «Уведомлению о поступлении средств в валюте РФ» должен предоставить покупатель в банк ПС? /ссылки на 258-П кидать не надо/. Спасибо.
    • справка о валютных операциях. справка о подтверждающих документах. точнее-звоните в отдел валютного контроля своему банку. они по электронной почте вышлют образцы документов. мне высылали. удачи
  • Полина Федотова
    Имею неоплаченный штраф ПДД - переход на красный свет светофора. Каков срок давности и последствия неуплаты?
    • Ответ юриста:
      Статья 4.5. Кодекса об административных правонарушениях - Давность привлечения к административной ответственности 1. Постановление по делу об административном правонарушении не может быть вынесено по истечении двух месяцев со дня совершения административного правонарушения, а за нарушение законодательства Российской Федерации об экспортном контроле, о внутренних морских водах, территориальном море, континентальном шельфе, об исключительной экономической зоне Российской Федерации, таможенного, патентного, антимонопольного, бюджетного, валютного законодательства Российской Федерации и актов органов валютного регулирования, законодательства Российской Федерации об охране окружающей среды, о безопасности дорожного движения (в части административных правонарушений, повлекших причинение легкого или средней тяжести вреда здоровью потерпевшего) , об авторском праве и смежных правах, о товарных знаках, знаках обслуживания и наименованиях мест происхождения товаров, об использовании атомной энергии, о налогах и сборах, о защите прав потребителей, о государственном регулировании цен (тарифов) , о естественных монополиях, об основах регулирования тарифов организаций коммунального комплекса, о рекламе, о лотереях, о выборах и референдумах, об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости, о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также за нарушение иммиграционных правил, правил пребывания (проживания) в Российской Федерации иностранных граждан и лиц без гражданства, правил привлечения к трудовой деятельности в Российской Федерации иностранных граждан и лиц без гражданства (в том числе иностранных работников) , законодательства о несостоятельности (банкротстве) , о размещении заказов на поставки товаров, выполнение работ, оказание услуг для государственных и муниципальных нужд, о противодействии коррупции, об организации деятельности по продаже товаров (выполнению работ, оказанию услуг) на розничных рынках по истечении одного года со дня совершения административного правонарушения.(в ред. Федеральных законов от 30.10.2002 N 130-ФЗ, от 04.07.2003 N 94-ФЗ, от 11.11.2003 N 138-ФЗ, от 20.08.2004 N 118-ФЗ, от 30.12.2004 N 214-ФЗ, от 27.12.2005 N 193-ФЗ, от 02.02.2006 N 19-ФЗ, от 08.05.2006 N 65-ФЗ, от 27.07.2006 N 139-ФЗ, от 05.11.2006 N 189-ФЗ, от 29.12.2006 N 262-ФЗ, от 09.02.2007 N 19-ФЗ, от 19.07.2007 N 141-ФЗ, от 24.07.2007 N 210-ФЗ, от 25.12.2008 N 280-ФЗ, от 25.12.2008 N 281-ФЗ, от 30.12.2008 N 309-ФЗ)(см. текст в предыдущей редакции)2. При длящемся административном правонарушении сроки, предусмотренные частью 1 настоящей статьи, начинают исчисляться со дня обнаружения административного правонарушения.3. За административные правонарушения, влекущие применение административного наказания в виде дисквалификации, лицо может быть привлечено к административной ответственности не позднее одного года со дня совершения административного правонарушения, а при длящемся административном правонарушении - одного года со дня его обнаружения.4. В случае отказа в возбуждении уголовного дела или прекращения уголовного дела, но при наличии в действиях лица признаков административного правонарушения сроки, предусмотренные частью 1 настоящей статьи, начинают исчисляться со дня принятия решения об отказе в возбуждении уголовного дела или о его прекращении.5. В случае удовлетворения ходатайства лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, о рассмотрении дела по месту жительства данного лица срок давности привлечения к административной ответственности приостанавливается с момента удовлетворения данного ходатайства до момента поступления материалов дела судье, в орган, должностному лицу, уполномоченным рассматривать дело, по месту жительства лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении.
  • Зинаида Максимова
    Что такое ВЭД?Как , когда, в какие сроки оформляются паспорта сделок?Кто дает бланк для заполнения, что прикладываем?
    • Ответ юриста:
      Если ваша сделка до 5 000,00$ - то паспорт сделки не оформляется.По законодательству советую почитать ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле", Инструкция в|-117-И, ч. 6 ст. 15.25 КоАП РФ "нарушение установленных единых правил оформления ПС";
  • Михаил Голоколенко
    Наша ООО (резидент) оказываем услуги нерезиденту, проконсультируйте по налогам и о паспорте сделки для банка.
    • Ответ юриста:
      Если речь об НДС, то надо смотреть какя услуга и в России ли находится нерезидент (предсьавительство...) . Паспорт сделки оформляется в отделе валютного контроля, там и подскажут какие документы и как заполнить (заявление, договор... ) А потом при факту поступления денег на р/с и документов, подтверждающих выполненные услуги.
  • Алексей Трубников
    Паспорт сделки . В каких случаях оформляется? Есть ли унифицированная форма (или перечень обязательных реквизитов)?
    • паспорт сделки оформляется в том случае, если сумма сделки превышает 5 000,00 USD.Форму ПС - в вашем банке. Там же должны подсказать и по заполнению. Следите за сроками!
  • Раиса Иванова
    В чем конкретно отличия функций ЦБ РФ от его операций?. читала! там написы и сами фукции ЦБ и выполняемые им операции...это все понятно!!!Мне нужна человеческая точка зрения на этот вопрос....Разумеется тех людей, которые имеют об этом представление. Нужно для практической работы.
    • Ответ юриста:
      Банк России выполняет следующие функции: 1.во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую государственную кредитно-денежную политику, направленную на защиту и обеспечение устойчивости рубля; 2.монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует их обращение; 3.является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему рефинансирования; 4.устанавливает правила осуществления расчетов в РФ; 5.устанавливает правила проведения банковских операций, бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы; 6.осуществляет государственную регистрацию кредитных организаций; выдает и отзывает лицензии кредитных организаций и организаций, занимающихся их аудитом; 7.осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций; 8.регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами; 9.осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства Российской Федерации все виды банковских операций, необходимых для выполнения основных задач Банка России; 10.осуществляет валютное регулирование, включая операции по покупке и продаже иностранной валюты; определяет порядок осуществления расчетов с иностранными государствами; 11.организует и осуществляет валютный контроль как непосредственно, так и через уполномоченные банки в соответствии с законодательством Российской Федерации; 12.принимает участие в разработке прогноза платежного баланса Российской Федерации и организует составление платежного баланса Российской Федерации; 13.в целях осуществления указанных функций проводит анализ и прогнозирование состояния экономики Российской Федерации в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений; публикует соответствующие материалы и статистические данные; Для реализации возложенных на него функций ЦБР участвует в разработке экономической политики Правительства Российской Федерации. Операции Банка России:БР имеет право осуществлять следующие операции:1. Предоставлять кредиты на срок не более 1 г. под обеспечение ЦБ и другими активами2. Покупать и продавать чеки, простые и переводные векселя со сроками погашения не более 6 мес.3. Покупать и продавать государственные ЦБ на открытом рынке4. Покупать и продавать облигации, денежные сертификаты и иные ЦБ со сроками погашения не более года.5. Покупать и продавать иностранную валюту, а также платежные документы и обязательства в иностранной валюте, выставленные российскими и иностранными кредитными Организациями.6. Покупать, хранить и продавать драг, металлы и иные виды валютных ценностей.7. Проводить расчетные, кассовые и денежные операции, принимать на хранение и в управление ЦБ и другие ценности.8. Выдавать гарантии и поручительства.9. Осуществлять операции с фин. инструментами, используемые для управления фин. рисками.10. Открывать счета в российских и иностранных кредитных Организациях на территории РФ и иностранных государств.11. Выставлять чеки и векселя в любой валюте, а также осуществлять операции, не запрещенные законом.
  • Ольга Николаева
    Операции по валютному счету. Договор купли-продажи с нерезедентом(немецкая фирма) был заключен в рублях, оплату они по договору произвели в евро.Как правильно составить проводки? и ещё .. поступление и продажа валюты... какие проводки?
    • Ответ юриста:
      Поступление валюты Дт52 - Кт 57.11 Продажа валюты Дт 57.22 - Кт52. По поводу договора не совсем понятно: Договор в рублях, соответственно паспорт сделки в банк тоже должен быть в рублях. Тогда непонятно, как валютный контроль в банке зачислил поступление в Евро? Скорее всего нужно переделать договор на Евро. Тогда проводки будут: Дт52 - Кт62.21 (или 62.22 если аванс) - поступили деньги на валютный счет от покупателя (расчеты в валюте)
  • Владимир Половцов
    проверка финансового надзора по валютному контролю - обнаружили проссроченный паспорт сделки - что делать грозит штраф !
    • уже ничего.. фин. надзор проверяет постфактум... т. е. они уже знают до фактической проверки все ваши нарушения.... платить штраф и внимательнее следить за всеми валютными операциями...
  • Лидия Казакова
    Можно ли доказать притворность сделки?. Договором купли-продажи было заменено завещание. Можно ли доказать притворность сделки и как?
    • да можно. если представите доказательства, что договор заключен на безвозмездной основе, и если воля вашего завещателя была направлена на обход распределения имущества по завещанию, то вперед.
  • Анастасия Виноградова
    Доброго времени суток! Суть вопроса в следующем: организация платит нерезиденту в валюте, паспорт сделки не оформлен, б. Доброго времени суток! Суть вопроса в следующем: организация платит нерезиденту в валюте, паспорт сделки не оформлен, банк платежи отправляет. Ответственность за нарушение валютного законодательства лежит полностью на организации? Куда же тогда смотрит валютный контроль банка?
    • Валютный контроль смотрит в Федеральный Закон №173-ФЗ и Инструкцию 117-И.
  • Ольга Пономарева
    что такое паспорт сделки
    • Ответ юриста:
      Паспорт сделки документ, служащий целям валютного контроля. Паспорт сделки оформляется в случае, если имеют место валютные операции между резидентом и нерезидентом, заключающиеся в осуществлении расчетов и переводов через счета резидента...
  • Борис Полтинников
    Можно ли рекламировать деятельность по выдаче займов?. Подскажите! Имеем, вот такое объявление: "Быстрый займ! Быстрый займ под залог недвижимости и автотранспорта. Низкий процент. Займ до 300000 руб. без залога. Т.ХХ-ХХ-ХХ" СМИ не хочет публиковать, мотивируя тем что: "ри подаче объявления с предложениями услуг, подлежащих лицензированию, в тексте объявления требуется указывать номер лицензии и наименование органа, выдавшего лицензию. Перечень услуг, подлежащих лицензированию: 1. Для объявлений раздела «Бизнес и партнерство», рубрики «Финансы, кредиты, инвестиции» — осуществление банковских операций производится только на основании лицензии, выдаваемой Банком России в порядке, установленном Федеральным законом «О банках и банковской деятельности». Также лицензированию подлежит деятельность инвестиционных фондов, исключительным предметом деятельности которых является инвестирование имущества в ценные бумаги и иные объекты в соответствии с Федеральным законом «Об инвестиционных фондах» и фирменное наименование которых содержит слова «акционерный инвестиционный фонд» или «инвестиционный фонд». По-моему, СМИ путает деятельность по займам с обычнами банками? Кто знает, поясните, желательно с выдержками из законов.
    • Ответ юриста:
      Можно: гл. 42 гк рф, в кодексе приводится отличие займа и кредита Статья 807. По договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Статья 819. 1. Договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, - независимо от суммы. 2. В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей. 1. По кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее. Т. е как раз-таки оговорено условие, что кредит предоставляется только кредитными организациями, а займ физ-ми и юр-ми лицами. ------ Кстати, такой займ может быть выдан только в рублях в соответствии с фз "о ВАЛЮТНОМ РЕГУЛИРОВАНИИ И ВАЛЮТНОМ КОНТРОЛЕ"
  • Светлана Путина
    Что такое паспорт сделки? И является ли договор недействительным, если закрыт паспорт сделки?
    • Ответ юриста:
      Если Вы имеете ввиду валютную сделку: "...1. Центральный банк Российской Федерации в целях обеспечения учета и отчетности по валютным операциям в соответствии с настоящим Федеральным законом может устанавливать единые правила оформления резидентами в уполномоченных банках паспорта сделки при осуществлении валютных операций между резидентами и нерезидентами. 2. Паспорт сделки должен содержать сведения, необходимые в целях обеспечения учета и отчетности по валютным операциям между резидентами и нерезидентами. Указанные сведения отражаются в паспорте сделки на основании подтверждающих документов, имеющихся у резидентов... " Извлечение из документа: Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ (ред. от 22.07.2008) "О валютном регулировании и валютном контроле" (принят ГД ФС РФ 21.11.2003)
  • Маргарита Захарова
    Порядок упаковки и хранения банковских ценностей. предмет "Банковские операции"
    • Хранение ценностей в банке . Согласно ст. 921 ГК банк может принимать на хранение ценные бумаги, драгоценные металлы и камни, иные драгоценные вещи и другие ценности, в том числе документы. Этот вид хранения впервые регулируется ГК....
  • Андрей Танич
    что такое паспорт сделки
    • Ответ юриста:
      Паспорт сделки документ, служащий целям валютного контроля. Паспорт сделки оформляется в случае, если имеют место валютные операции между резидентом и нерезидентом, заключающиеся в осуществлении расчетов и переводов через счета резидента...
  • Денис Толстопятов
    Бухгалтера знающие!!!!Подкажите при валютных операциях. какие первичные документы оформляются в бух. учете? И какие вообще надо оформлять на валюту???
    • Ответ юриста:
      Есть инструкция Центробанка-Там указаны все формы и сроки подачи . Справки оформлять надо. Главное -паспорт сделки вовремя оформить обязательно. смотря какая операция. если поступили импотные товары, то в банк необходимо предоставить гтд в течение 15 дней и справку о подтверждающих документах, но до ввоза товаров в Россию необходимо оформить паспорт сделки. Также оформляется справка о валютных операцичх при поступлении ден. средств из-за границы. Вот тут есть бланки и инстркции по заполнению форм: http : // www . unicreditbank . r u / r us/reg / mosc... без пробелов собери.
  • Павел Козодаев
    Открыватся ли паспорт сделки если резидентом юр.лицом оказываются охранные услуги нерезиденту юр.лицу на терр-рии РФ?
    • Паспорт сделки открывать не нужно, но операция все равно подлежит валютному контролю. Кстати с какого счета будете деньги получать за свои услуги? Если со счета открытого в банке-нерезиденте, то паспорт сделки на горизонте!
  • Ярослав Кочанов
    можно ли получить кредит в банке России без справки о доходах?
    • Это решается самим банком, в т. ч. исходя из представляемого залога и поручительств.
  • Екатерина Федотова
    Специальсты Валютного контроля помогите. Физ.лицо-резедент хочет перевести 10тыс евро на счет юр.лицу в Германию, предоплата за покупку авто. НО покупать авто будет его родственник из Калиненграда и в счете указаны ФИО родственника. 1) Можем ли перевести? 2) Какой код валютной операции (11020)? 3)Паспорт сделки открывать не наджо физику?
    • да можешь оплатить но лучше двойным трансфеком через родственника
  • Артур Неплюев
    паспорт сделки в каких сучаях его делают и где
    • Паспорт сделки делается в валютный контроль, если новый доп на оплату и сумма дома привышает 5000 евро (делается для иностранцев) или когда организация меняет название. =
  • Александра Павлова
    Сравните понят ценные бумаги и валютные ценности . 0бъясните, какое из понятий шире, в какой области законо-ств испол
    • Ответ юриста:
      Дядя Федор, не совсем правильно. Точнее совершенно НЕ правильно. Читаем: "Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) " от 30.11.1994 N 51-ФЗ (принят ГД ФС РФ 21.10.1994) (ред. от 27.12.2009) Статья 141. Валютные ценности Виды имущества, признаваемого валютными ценностями, и порядок совершения сделок с ними определяются законом о валютном регулировании и валютном контроле. Право собственности на валютные ценности защищается в Российской Федерации на общих основаниях. Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ (ред. от 22.07.2008) "О валютном регулировании и валютном контроле" (принят ГД ФС РФ 21.11.2003) Статья 1. Основные понятия, используемые в настоящем Федеральном законе 1. Для целей настоящего Федерального закона используются следующие основные понятия: 5) валютные ценности - иностранная валюта и внешние ценные бумаги; Глава 7. ЦЕННЫЕ БУМАГИ Статья 142. Ценная бумага 1. Ценной бумагой является документ, удостоверяющий с соблюдением установленной формы и обязательных реквизитов имущественные права, осуществление или передача которых возможны только при его предъявлении. С передачей ценной бумаги переходят все удостоверяемые ею права в совокупности. Федеральный закон от 22.04.1996 N 39-ФЗ (ред. от 22.04.2010) "О рынке ценных бумаг" (принят ГД ФС РФ 20.03.1996) Статья 2. Основные термины , используемые в настоящем Федеральном законе Эмиссионная ценная бумага - любая ценная бумага, в том числе бездокументарная, которая характеризуется одновременно следующими признаками: закрепляет совокупность имущественных и неимущественных прав, подлежащих удостоверению, уступке и безусловному осуществлению с соблюдением установленных настоящим Федеральным законом формы и порядка; размещается выпусками; имеет равные объем и сроки осуществления прав внутри одного выпуска вне зависимости от времени приобретения ценной бумаги. Соответственно исходя из легальных определений ЦБ и ВЦ это совершенные разные вещи. При этом понятие валютные ценности включает в себя ценные бумаги иностранных эмитентов, а так же российских эмитентов (в том числе государственных и муниципальных органов) осуществивших выпуск ценных бумаг на зарубежных биржах и номинированные в иностранной валюте. . А драгоценные металлы и изделия из них, это совершенно иная категория. ;)
  • Оксана Казакова
    Расскажите мне про обмен валют!. Размер покупки и продажи устанавливает отдельно банк или строго меняют по установкам ЦБ? В каких случаях взимается комиссия при обмене? и что-нибудь еще из новостей экономики)))))
    • Ответ юриста:
      Все операции с наличной иностранной валютой в обменных пунктах Банка, проводятся с оформлением подтверждающего документа. Валютно — обменные операции совершаются при предъявлении физическим лицом (резидентом или нерезидентом) кассиру обменного пункта документа, удостоверяющего личность. В соответствии с законодательством РФ документами, удостоверяющими личность, являются: Паспорт гражданина Российской Федерации — для граждан Российской Федерации. Общегражданский заграничный паспорт — для граждан Российской Федерации. Паспорт моряка — для граждан Российской Федерации. Удостоверение личности военнослужащего или военный билет — для военнослужащих Российской Федерации. Иные документы , признаваемые в соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность, — для граждан Российской Федерации. Паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность, — для иностранных граждан. Вид на жительство в Российской Федерации — для лиц без гражданства, если они постоянно проживают на территории Российской Федерации. Документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства, — для лиц без гражданства. Разрешение на временное проживание — для лиц без гражданства. Вид на жительство — для лиц без гражданства. Иные документы , предусмотренные федеральными законами или признаваемые в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документов, удостоверяющих личность лица без гражданства, — для лиц без гражданства. Свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании лица беженцем, выданное дипломатическим или консульским учреждением Российской Федерации либо постом иммиграционного контроля или территориальным органом федеральной исполнительной власти по миграционной службе, — для беженцев. Удостоверение беженца — для беженцев. Операции с наличной валютой и чеками могут осуществляться при предъявлении физическим лицом кассовому работнику обменного пункта водительского удостоверения. Операции с наличной валютой и чеками физического лица, являющегося представителем другого физического лица и действующим от его имени, осуществляются при предъявлении кассовому работнику обменного пункта документа, удостоверяющего его личность, и доверенности, заверенной в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.
  • Клавдия Яковалева
    Эспорт, валютный контроль и т.п.. Уважаемые, помогите! Российская организация занимается ВЭДом и планирует в 2011году выступать посредников в поставке товара из Европы (Изготовитель) на Украину (Покупатель). Товар будет поставлен от Изготовителя напрямую Получателю, т.е. не будет проходить через территорию РФ. Какие документы необходимы в данном случае для подтверждения экспорта и чем может быть обременена такая сделка? И почему не требуется открывать паспорт сделки?
    • Ответ юриста:
      Поскольку вы будете лишь посредником, то это не ваша валютная сделка и потому паспорт сделки делать вам не надо. Паспорт сделки делают лишь участники: Продавец - Покупатель. Для экспорта им надо предоставлять договора и ТТН, ГТД. Вы же в этих документах фигурировать будете как посредник.. . Вообще это надо договор посмотреть.. . Все будет зависеть от договора.. . И еще, паспорт сделки не надо делать, если сумма сделки не превышает 5000 у. е.